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如何制定2017年财富管理规划

作者:恒昌小编

时间:2016-12-30 11:56:15

浏览量:561

来源:恒昌官网

摘要:不管2016年的目标达成与否,2017年的财富管理规划也该着手准备了。那么为了避免新一年的目标再次落空,2017年的财富管理规划应该如何制定呢?

  近日,据外媒报道,2016年年终,马云的财富总额超越万达的王健林,成为中国富豪榜上的新老大。马云年末喜当“首富”,而很多人年初定的存款目标都还没实现。但不管2016年的目标达成与否,2017年的财富管理规划也该着手准备了。那么为了避免新一年的目标再次落空,2017年的财富管理规划应该如何制定呢?


如何制定2017年财富管理规划


  首先,总结过去一年的财务状况。在开始做新的规划之前,应该先对2016年的财务状况做一个总结和分析,了解清楚2016年的收支情况、负债情况,以及支出结构等。在参考过去财务状况的基础上制定出来的规划,才更具有可行性,也更符合实际。


  其次,制定收支预算。制定预算的主要作用是帮助我们实现收支平衡。收支预算不仅包括整年的,还有月度的,两者都要按照量入为出的原则制定。首先你要知道自己新一年可能有多少的进账,再参考上一年度的财务状况,确定新一年的必要支出及要存下来多少钱。


  再次,确定财富管理目标。制定完个人收支预算后,下一步要做的就是确定个人或家庭的财富管理目标。需要注意的是,无论什么样的目标,都要从自己现有的财务基础和能力出发,目标不宜制定的过高,脱离实际的目标根本没有实现的可能,也就不能发挥出它应有的作用。另外,目标要具体化,有操作性,比如存款多少,收益要达到多少等,这样实现起来目的性就会更强。


  第四,寻找合适的财富管理渠道。如今,财富管理渠道越来越多,选择什么渠道能获得比较理想的收益,需要根据每个人的具体情况作出判断。如果选择的财富管理渠道不适合自己,那最后则很可能不仅实现不了目标,还反而会出现亏损。因此,要根据实际资金情况、个人风险偏好等因素来选择适合自己的财富管理渠道。


  第五,投资自己。比起通过资产配置获得收益,投资自己获取的收益和回报更高。尤其是对年轻人来说,不妨趁着年轻对自己的大脑多投点儿资,把目标放得长远点,多学习技能,收益肯定会超过想象的。


  大家在制定新一年财富管理规划时,不妨参考一下以上几点,相信对于实现2017年的财富管理目标一定有所裨益。


关键词标签: 财富管理规划 资产配置