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制定财富管理计划易犯的错误

作者:恒昌小编

时间:2017-01-04 11:23:17

浏览量:584

来源:恒昌官网

摘要:新的一年已经到了,常言道:一年之计在于春。凡事提前做好规划总没错,尤其是财富管理方面的规划。面对日益严重的通货膨胀,好的财富管理计划更有利于实现财富的保值增值。

  新的一年已经到了,常言道:一年之计在于春。凡事提前做好规划总没错,尤其是财富管理方面的规划。面对日益严重的通货膨胀,好的财富管理计划更有利于实现财富的保值增值。但是制定财富管理计划并不是一件简单的事,有一些常犯的错误,可能会对个人财富产生不利的影响。


制定财富管理计划易犯的错误


  错误一:不清楚个人或家庭的财务状况。制定财富管理计划的前提是对个人或家庭的财务状况有一个整体的了解,包括收支情况、负债情况等。脱离实际财务状况制定出来的的财富管理计划可能会导致后续资金规划不合理,无法达到理想的财富管理效果。


  错误二:目标制定过于“远大”。制定财富管理计划时,还要确定财富管理目标,有了目标才有奋斗的动力。财富管理目标分为短期、中期和长期目标,需要注意的是,不管是什么目标,都必须必须具有“现实性”,不能脱离实际,定的过于“远大”。太过远大的目标更像是不切实际的幻想,产生的激励作用反而越小,时间一长,就会让人失去信心,进而放弃目标。


  错误三:对财富管理收益抱有幻想。选择财富管理渠道是财富管理计划中非常重要的一环。但是在选择财富管理渠道时不应该对收益抱有不切实际的幻想,像股票、期货等财富管理产品,收益高但风险也大,操作不慎很可能血本无归。所以,财富管理者应该对收益有一个清晰的认识,通过分散的方式平衡收益和风险,实现更为稳健的财富增值。


  错误四:忽视应急资金和保险。制定财富管理计划时,除了考虑如何攒钱、省钱,还要学会通过预留应急资金和配置保险等产品来保障日常生活不受影响。比如预留3-6个月的生活费作为应急资金,在社保的基础上给自己配置点商业保险,这样当自己急需用钱或碰到意外时,有足够的资金可以应付,对生活的影响也较小。如果忽视这些保障方式,则可能会流失更多的钱。


  以上四种错误,希望大家在制定财富管理计划时多加注意。只要计划制定的合理并能按计划来执行,你会发现财富管理并非那么难。


关键词标签: 财富管理 资产配置